Banki i SKOK-i skuteczniej wykryją pranie pieniędzy dzięki dostępowi do SInF

Banki oraz SKOK-i uzyskają dostęp do informacji zgromadzonych w Systemie Informacji Finansowej. Pomoże to w efektywniejszym wykrywaniu i zapobieganiu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, zwiększając bezpieczeństwo systemu finansowego.

Obecnie banki nie mają dostępu do SInF, co utrudnia im analizę ryzyk związanych z praniem pieniędzy i innymi nadużyciami. Nie znają pełnego kontekstu działalności klienta w innych instytucjach.

Brak dostępu do SInF ogranicza możliwości oceny ryzyka i wczesnego wykrywania działań przestępczych, np. przy wykorzystywaniu tzw. „słupów” bankowych. Banki są pozbawione wiedzy o aktywności klienta w innych instytucjach.

Bank mógłby zidentyfikować klienta jako podejrzanego o udział w schemacie prania pieniędzy, gdyby wiedział, że jego rachunki w innych instytucjach zostały zamknięte z tego powodu.

Propozycja rozszerzenia art. 19 ust. 2 ustawy o SInF przez dodanie banków i SKOK-ów do katalogu podmiotów uprawnionych do uzyskiwania informacji z systemu – w celu ochrony sektora finansowego i jego klientów.