Cyfrowy kontakt z OFE – pożegnajmy papierowe listy

Źródło propozycji: sprawdzamy.com

Opis

Członkowie OFE wciąż dostają papierowe informacje o stanie konta i muszą podpisywać dokumenty osobiście lub listownie. Czas to zmienić. Proponujemy pełną cyfryzację kontaktu – dzięki temu wszystko załatwisz online, szybko, wygodnie i bez zbędnej biurokracji.

Jak jest teraz?

Obowiązujące przepisy narzucają archaiczne formy komunikacji – np. publikacje ogłoszeń w prasie – oraz uniemożliwiają zawieranie umów z członkami OFE w formie elektronicznej. Ograniczenia w lokowaniu aktywów są przestarzałe i nie przystają do aktualnej sytuacji rynkowej.

Dlaczego trzeba to zmienić?

Brak dostosowania do realiów technologicznych powoduje nieefektywność, wyższe koszty operacyjne i utrudniony kontakt z członkami OFE. Nieadekwatne regulacje dotyczące inwestycji ograniczają rentowność funduszy. Propozycja przywraca równowagę między bezpieczeństwem a efektywnością i cyfryzacją.

Przykład

Fundusz emerytalny, chcąc poinformować klientów o zmianach statutu, musi zamieszczać ogłoszenia w prasie zamiast na stronie internetowej. Umowa z nowym członkiem OFE musi być zawierana papierowo, mimo że inne instytucje finansowe od dawna używają e-podpisów i zdalnej identyfikacji.

Jakie będą korzyści?

Możliwość zawierania umów i składania oświadczeń online
Publikacja ogłoszeń na stronach internetowych zamiast w prasie
Obniżenie kosztów operacyjnych funduszy
Lepszy dostęp klientów do informacji i usług OFE
Uproszczenie procedur i poprawa efektywności obsługi
Zwiększenie efektywności inwestycyjnej funduszy poprzez racjonalizację limitów lokacyjnych
Uproszczenie przepisów dot. tajemnicy zawodowej, kosztów procesowych i outsourcingu

Komentarze związków zawodowych

Choć cyfryzacja jest kluczowym elementem zwiększania efektywności procesów i dostosowania do nowoczesnych standardów, to musi jednocześnie uwzględniać obowiązujące regulacje oraz potrzeby wszystkich klientów, w tym osób wykluczonych cyfrowo. Istotne jest zapewnienie, aby osoby niemające dostępu do narzędzi cyfrowych miały możliwość komunikacji z OFE w sposób tradycyjny, w szczególności w formie papierowej. Konieczne jest także jednoznaczne określenie, że każdy klient powinien mieć prawo wyboru preferowanej formy komunikacji – zarówno cyfrowej, jak i tradycyjnej – zgodnie ze swoimi potrzebami i możliwościami.

Zgoda

Podsumowanie

Propozycja modernizuje zasady funkcjonowania OFE, dostosowując je do aktualnych standardów technologicznych i rynkowych. Umożliwia cyfrową obsługę klientów, obniża koszty i zwiększa efektywność inwestycyjną, bez ryzyka dla bezpieczeństwa uczestników czy budżetu Państwa.

Akty prawne wymagające zmiany

Ustawa o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych
Rozporządzenie w sprawie dodatkowych ograniczeń w zakresie prowadzenia działalności lokacyjnej przez fundusze emerytalne